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연말정산을 준비하신다면 필수 체크리스트를 확인하세요! 필요한 서류와 절세 팁을 한눈에 정리해드립니다. 빠르게 준비하려면 아래 버튼을 클릭하세요.
연말정산 주요 서류 확인
필수 서류
- 소득공제 신고서: 회사에 제출해야 할 기본 서류입니다.
- 국세청 간소화 서비스 자료: 의료비, 교육비, 보험료, 기부금 등 공제 자료 다운로드 가능.
- 개인 추가 증빙자료: 간소화 서비스에서 누락된 영수증 (예: 병원 영수증, 학원비 영수증, 소액 기부금 내역).
회사 제공 서류
- 근로소득 원천징수영수증: 회사에서 제공하며, 연말정산 계산의 기준이 됩니다.
- 기타 소득자료: 퇴직소득, 이자소득 등이 포함됩니다.
소득공제 항목 점검
- 의료비 공제: 본인 의료비는 100% 공제, 가족 의료비는 연간 지출 기준 700만 원 이상일 경우 공제 가능.
- 교육비 공제: 자녀의 초·중·고등학교 및 대학교 학비 공제 가능, 본인의 직업훈련비도 포함.
- 주택자금 공제: 전세자금 대출 이자 및 장기주택저당차입금 이자 공제.
- 신용카드 등 사용액 공제: 총급여의 25% 이상 사용한 금액의 일정 비율 공제.
세액공제 항목 점검
- 기부금 세액공제: 종교단체, 공익단체에 기부한 금액 공제 (15%, 1천만 원 초과분은 30%).
- 연금저축 세액공제: 연금저축 계좌에 납입한 금액은 최대 400만 원까지 공제 가능.
- 월세 세액공제: 무주택 근로자가 월세를 납부한 경우 연간 750만 원 한도 내에서 공제.
제출 기한 및 유의사항
- 회사 제출 기한 준수: 회사마다 마감일이 다르므로 반드시 사전에 확인하세요.
- 간소화 서비스 자료 확인: 간소화 서비스는 1월 15일부터 이용 가능합니다. 누락된 항목이 없는지 점검하세요.
- 최종 확인 후 제출: 회사에 제출하기 전에 모든 공제 항목이 포함되었는지 확인하세요.
연말정산 절세 팁
- 시뮬레이션 활용: 국세청 홈택스에서 제공하는 계산기를 활용해 환급 예상 금액을 미리 계산해보세요.
- 체계적인 서류 정리: 항목별로 서류를 정리하면 누락을 방지하고 제출이 편리해집니다.
- 전문가 상담: 세무 전문가의 도움을 받아 최적화된 공제 항목을 놓치지 않도록 하세요.
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